优化APP界面设计之10个原则[转载]

财务和金融相关的应用是一个相对专业的分支,在这个领域当中创造体验优异的设计并不是一件简单的事情。身为资深设计师Taras Bakusevych 在这篇文章当中,分享了10个确保这类产品足够优秀的核心设计原则。

1、展示,而不要去说明

人类往往不善于处理数字内容,简单的加减法和乘法对于很多人而言不是问题,但是一旦需要快速进行混合运算,或者涉及到更复杂的内容的时候,绝大多数用户会选择使用计算器,甚至更专业的工具。这就是为什么我们要以更容易被消费和吸收的形式来组织信息,尤其是数字和参数这样的信息。

数据可视化如今已经可以更好地集成到 APP 当中,拥有及时报告和分析的功能,但是在贷款、金融、 财务这样的 APP 当中,合理地运用这些更易于理解的视觉信息,可以更好地帮助用户理解和吸收内容。

2、你是在设计工具,而不是构建营销渠道

除非你的产品的本质和全部的目的都是营销,否则你所设计的产品是在迎合并满足用户的需求,你所设计的产品,本质上是服务于用户的工具。尽管在很多场合,合理的营销是有效的手段,但是在金融类应用当中,本就已经涉及到了非常庞大的数据量,在这种情况下植入营销信息,会触发用户的负面情绪。尽管通常情况下,金融类产品本身有着极强的粘度,有着更高的信任度,但是很多用户仍然对于诸如营销手段、全新的未知技术,抱有怀疑态度。

通常,最重要的事情,是确保产品的导航、核心界面和视图,呈现的是用户最关心的信息,解决的是核心问题,在此基础上再添加相对微妙的营销信息和广告,并无不可。

通过优秀的工具化的设计,赋予用户掌控APP的权利,这能够提高用户的留存率,这才能够让营销本身发挥作用。

3、提供定制化内容和个性化设置

买衣服的时候,绝大多数人在意的是是否合身,对于数字产品,同样是如此。在一个金融应用的资产管理功能当中,有大量的市场信息可以用来优化资产、 投资。但是信息如此之多,绝大多数的用户几乎没有时间来掌控所有的信息,因此,几乎不存在完全一样的客户,这样意味着内容的可定制化是极其重要的。

所以,通常而言,这样的金融类产品就像一个数字化的助理,为单个用户筛选出对他们真正有效有用的信息,然后以简短摘要的形式呈现出来。在此基础上,用户可以选择是否要进一步探索,而这只是进行更多交互的入口。

4、提供足够流畅的新用户引导流程

通常,当我们听到 Onboarding 或者新手教程之类的东西,通常会想到一系列表单或者动画教程、引导式的小帖士之类的东西。但是仅有引导说远远不够的。对于一个相对专业、实用性强的工具,它的新用户引导流程应该是多层次的,它的设计要义,是让用户尽可能快地感知到这个 APP 的价值,让金融服务或者金融机构能够获得用户的信任,同时确保使用APP的用户拥有他所需要的功能与服务。

那么这个要求意味着什么呢?这意味着 APP 的设计师和开发团队,需要在第一阶段投入最大量的精力。一个金融类的服务,相比于其他类别的应用和服务有着更高的客户价值。

和普通的 APP 相比,金融类的服务不只要做到好用易用,更是要抓住用户的利益点,了解用户的财务状况和风险,给用户真正能带来转化的投资策略,这才算是抓住了核心的机会。

5、让用户感到自己很特别

金卡,白金卡,黑卡这些所谓的 VIP 卡本质上并没有实质性的内涵和价值,但是它们会让拥有它的客户,区别于其他的普通客户,显得更有声望,更加独特,就像顶级俱乐部的成员之一。在过去的几十年当中,这种排他性的设计,主要还是用在真正富有的高级别客户当中,不过现在不同了,这种策略正在逐步渗透到银行的零售服务和低门槛的金融服务当中。不要误会我的意思,我并不是在鼓励你欺骗用户,而是要通过等级划分,来让他们感到自己是相对更加特别的。

好在借助当下的各种设计策略和技术,实现这种功能是非常轻松,且足够便宜。你可以通过个性化的服务和合理的等级划分,来让用户感到他们自己的特别之处。

注意细节的打磨,针对性地优化文案,营造个性化的优质服务。

6、不要将安全问题留给用户

随着技术的发展,金融盗窃和犯罪所用到的技术也在逐步翻新升级,这使得安全性成了金融机构和用户心中的头等大事。但是,将安全问题留给用户来处理是不公平的,而且风险是巨大的。无论是各种数字密钥,还是多步验证机制,这些旧有的安全策略都存在漏洞,它们会让用户的日常工作变得繁琐而麻烦,用户可能会因为这种麻烦而偷懒(而这会带来风险),甚至选择离开你的 APP 和服务。

如今的消费者已经开始习惯比如指纹识别和面部识别这样的生物特征识别功能,提供最新的安全识别机制,简化复杂的体验和流程,寻找新的方法来对抗金融犯罪和诈骗,实时跟踪潜在威胁,并且提供更加丰富多样的服务,应该才是未来10年的金融类服务的核心所在。

7、用好最新的技术和功能

在创新方面,绝大多数的金融类产品往往会落后潮流,除了指纹识别、面部识别和二维码扫描之外,有很多其他的功能,并没有完全跟上。通过相机的识别功能,APP 能够从现实世界中提取大量的有效信息,企业可以借助语音来简化交互流程,无需动手就可以发出指令,而 AR 和 VR 也是很多科技企业正在布局的功能,它们在金融领域同样有着相当广阔的应用前景。问题是在于,你能否合理地跟上潮流,使用对的技术,实现对的功能,创造高粘度的用户体验。

8、避免让用户不知所措

尽管我们希望为用户带来更多的选择,提供更多的信息似乎会更加有用,但是实际情况可能没有那么简单。当可用的信息超过了人类的处理能力之后,我们的记忆力就可能没有那么有效了。我们会忘记事情,会不得不花费更多的精力专注于细节,这会导致更大的认知负荷。从用户体验设计的角度上来说,UI 的认知负荷,通常指的是用户在使用的时候,所需要耗费的心智。当你用得越累、越费劲,它的认知负荷就越大。

但是,很多时候,产品需要有那么多步骤,用户需要获取足够的信息,才能做到特定的事情。但是,认知负荷是可以降低的:

合理地删减:当你熟知用户历程的时候,就可以确认信息的优先级高低了,突出重要的,弱化次要的,删除不必要的。

使用渐进式策略:你没有必要一次将所有的信息都展现出来。将信息合理地分散到不同的界面、不同的阶段,通过设计,让用户到了必要的时候才知道必知的事情。

借助设计范式:也许用户已经习惯了你们产品的网站,用户在很多其他的产品当中,已经有熟知的设计范式了,善用这些既有的习惯、交互和信息。

9、保持透明,呈现进度

APP 中的不确定性会让用户滋生焦虑,因此这是要尽可能避免的。完成金融交易之后,等待订单确认过程是焦虑高发的阶段。在经典的10个设计启发式当中,有这样的一个启发式:

「系统状态的可见性,应该保持在第一位——系统应该始终在合理的时间内,通过适当的方式,告知用户当前所处的状态,以及正在发生的事情。」

当用户和你所设计的系统在交互的时候,他们需要知道每次交互是否成功了,而系统呈现当前的状态,能够让用户感受到更强的控制感,借此可以更好的控制,并完成自己的任务,而这种完成感,能够加深用户对于产品的信任。当系统开始从用户这里隐瞒信息的时候,就开始失去用户的信任了。

10、以用户的语言来进行表达

和用户交流是一回事,以什么样的方式来交流,是另外一回事。绝大多数的金融行业的用户,甚至都无法理解全常用的金融术语,如果你希望自己的产品更加直观、易用,那么你需要避免使用太过技术化的语言。

金融科技类产品当中,最常见的另外一个问题,是文案和表达上的调性。出于各种原因,这些文案和表达会显得严肃、官方且无趣。在很多时候,文案和调性的控制,是品牌设计、个性和产品价值的一种体现。也许有人会认为银行或者金融机构本身的气质,是和西装革履严肃的人物形象保持一致的,但是这种刻板印象随着用户群体的扩展而被淡化,现在即使是金融巨头也在随之进行改变。在银行零售业务当中,这种刻意的严肃已经成为了产品服务和用户之间的障碍了。

PS:确保即使用作占位符的数据也是真实的

这个真的是血的教训。我们在给客户演示产品的Demo的时候,好几次收到的第一个反馈和批评,源于展示用的占位符数据不够真实或者是错误的。对于金融类产品,数据的真实合理性是基本的素质,也是核心的诉求。随机数据占位符的问题会迅速被注意到,从设计师的角度,这是一个重要的雷区。在很多其他类型的产品当中,这样的问题也许不大,但是在金融类产品当中,就是另外一种情况了。

在设计金融类产品的时候,应该养成检查视觉稿和样机中所有数据的好习惯,确保所有的内容是正确合理的。为了规避这样的错误,我们应该从一开始就尽可能多地去使用真实的数据。

转载自优设[翻译]
https://www.uisdc.com/10-tips-financial-ux-design

UPA China 2007 笔记

昨天(11月22日)晚上6点半的火车从杭州到北京参加DDF.UPA中国聚会,今天是第一天。早上7点半到京城,时间还早就去天安门广场溜达一圈,然后坐地铁转车到九华山庄。中午2点开幕式,与平常一样,领导讲话,然后鼓掌,再领导讲话,再鼓掌,最后圆满结束。开幕式

UPA 第一天

第一天到北京,早上7点半到京,熟悉了一下北京便捷的地铁。这样两块钱就能游全城的交通。先到天安门看了一下。然后到UPA的主会场,也是唯一的会场,九华山庄16区。

从天安门到会场临近的地铁站需要近一个小时,出地铁打的36元。

入住九华山庄,据说是五星饭店,不过房间设施一般,只是这个山庄与北京一样,形象大。

下午开幕式(比较意外,似乎在行程中没有这个安排)
14:00 开始
14:07 中国光华科技基金 领导讲话
14:18 领导(中国工业设计协会,女)讲话,其中涉及到党的十七大
14:25 冯书记讲话
14:35 ……

第一天,UPA开幕式

感觉就是领导讲话很长,其中涉及到比较多国家和党的方针和政策,讲话后是部分专家10分钟演讲。
其中第一个人,原微软某负责人讲话有内容。
参展的单位多数是用户体验研究的机构,对于用户体验的调查与用户研究;还有眼动仪的产品展示。

第二天,开幕式,9点30分开始

UPA 国际主席 Thyra Rauch 对于UPA 的展望

9点49分 UPA China中国创始人兼主席 黄峰
总共 7-800会员参加

第二天上午,开幕式

领导讲话,其中包括UPA国际主席以及中国地区主席的讲话,展望未来。
介绍了几个UPA的主要成员以及运作过程,其中涉及到比较多会议本身的功能和作用。
上午的演讲过程中有几个比较有趣的人,其中包括青蛙设计主席的讲话以及设计型公司的演示文稿非常好看。

第一天得出的结论是,中国和外国人的演讲方式以及对于演示文稿的态度不同。演讲方式来说,外国几个人非常自由并且以平和的态度对于听众;中国的演讲者似乎偏重于形式,很少互动。

第二天下午,自由讲座

某些学校的教授属于典型的事例,似乎是学校的宣传使者。以学生的毕业设计作为主要的内容。对于已经毕业多年的工作者来说,类似的讲座简直在折磨人,以及浪费别人的时间和金钱。

比较有趣的是豆瓣的阿北,讲的是豆瓣的发展历史,这个实际的事例对于听众很实用。无论是创业者还是以后希望创业的人来说,这样的讲座都有意义。阿北的讲座很多人听,其后还有个原因大概是,这段时间,其他的讲座都是英文的。

这次UPA的演讲者中,以外国人居多。中国本土的人比较少,可能是国内对于UX的重视程度不够或者是刚刚起步,并没有发展的原因。

会议结束以后还是和阿北聊了一下并交换了名片,了解到这个人非常的理想而且低调,是个好人。目前豆瓣在Web2.0中属于比较成功的事例。还不知道这个站点的盈利点,不过要做好一个站点后,赚钱是自然的事情,即使目前还不能有非常好的盈利模式,总是会有的。Google也是从用户开始做的,现在也似乎非常好的结果。

第三天上午,从用户研究到原型设计

目的,了解不同行业对于用户研究的方法、数据分析以及最终应用到产品设计的过程。HP在用户体验方面有非常成功的经验。今天的产品人员主要是针对HP打印机的开发过程中涉及到的用户研究作为课题。可以从中了解到更多关于其他方面的方法。

以下是笔记以及一些看法,由于网站设计和硬件设计在用户体验研究方向不同,所以在听的过程中会加入一些自己的看法:

在设计方面,关注用户的使用习惯来设计产品;
在实际的沟通中,主要还是研究未来的产品设计原型;对于用户的需求以及改进方案。

用户有时候并不知道自己需要什么类型的产品,有个设计师说“我知道,其实我并不知道”,对于HP的产品人员和用户体验测试人员,只要获得测试结果即可,各种不同的人员有不同的分工。

很多应用方法可以在不同的地方得到体现,无论什么类型的公司,其实用户体验的方法并不过,通过用户研究来获得数据,并将这些结果使用到以后的产品开发中。

HP的一次测试,大约的成本(每人),一台1000元价值的打印机;访问费用,第一次50、第二次100、第三次150元/人民币

一次测试期限大约为6个月,其他产品的测试期限可以更短一些,主要是打印机的测试期限要考虑到墨水的使用情况,测试人员要了解,用户在原来墨水使用完以后的反应。买什么类型的打印机或者不继续使用。

由于测试的时候是HP提供一台免费的打印机。所以在测试的过程中,遇到一个问题,就是用户是不是正真有必要买一个打印机,或者是为了获得一个打印机而参与测试。对于这样的用户,HP会采取什么样的方法处理。UED测试人员提出一个改进的建议,就是在打印机的门市部中开放一个机会,要求购买打印机的人参与到其中的测试;其中涉及到的问题就是时间以及客户是不是同意参与类似的测试。

从用户研究到原型设计中涉及到很多器材,大约的成本在6万美元左右。其中包括很多专业的器材,或者找专业的用户研究公司。HP在上海的测试找的公司是,hyper link公司(UPA参展单位)。

中间插话:用户体验研究费用,在上海有一家专业公司,每个人的费用是800-1000元左右,一天可以做4-6组;一次测试测试大约需要花费2万元人民币左右。

测试分很多环节,并且组成一个闭合的环形。研究人员需要将环形的头与尾尽量缩小。以保证最后需要达到的效果。

在讲话过程中提到一个问题,就是当UI和产品设计之间有不同意见的时候会采用什么样的解决方法。
一个实例就是HP打印机上的标签,UI人员已经发现了其中不太人性化的设计方法,但是修改的费用比较高,因为HP的产量非常大,基本以千万为基础,如果每个机器修改操作一块钱,那么整体的代价非常高。所以最终使用到标签的使用,就是在需要说明的地方贴上标签。UI人员本身也觉得,贴标签本身就不是良好体验的表现。一个良好的体验并不需要贴标签这样的动作,不过在涉及到产品以及所需要付出的成本来核算的话,最终选择贴标签是一个解决的方法。

上面一个实例获得的结果是,用户体验对于UI来说,不仅仅要考虑到用户的使用习惯,同时还要考虑到产品的开发成本上。

还有就是各个不同岗位的人员都有自己的专业性,HP的沟通方式是每个人都有自己的看法,最后在产品应用中,将发挥自己的作用。

在学习HP的过程中有个比较大的收获就是,HP的用户研究过程中,测试研究人员对用户选择的自由度很大。HP公司总是相信自己的员工。这对于每个人来说都很重要,因为自己的专业知识得到了尊重。不管一个人在专业领域的成就怎么样,都希望能获得更多的自由度。测试的范围小,在上海的40个人的测试属于非常大规模。一般的测试在10人左右。

从一个专业的用户体验研究机构获得的数据类似,也是10-20人的测试属于正常范围。从网站测试发现,可以从用户使用的脸部表情,使用动作,以及使用的过程,鼠标移动的效果等等。

第三天下午,视觉设计

视觉设计的演讲者有两个,Ciso的两个主要任务。Rocky和Ricky。
演讲的内容是视觉设计的发展,张伟的讲话比较有内容,许士彦的讲话声音很小,像领导一样的人物。

感觉张伟的人比较低调,讲话有水平。大约和我们这些人同年龄层的人物。

视觉设计方面,两个人都非常厉害;只是这样的设计对于我们这样的网站似乎还有区别,我们测试过豪华的网站设计似乎不是非常的受到欢迎。我个人的意思是网站设计的页面需要弱化视觉设计笑过。设计的页面要突出内容,而不是效果。效果的渲染也是为了突出内容。太炫的视觉设计反而会掩盖了内容本身。

不过在软件设计中需要考虑到更多的效果。这就需要设计的作用。

UPA总结

对于用户体验团队来说,参与类似的活动主要还是各个不同公司里,类似岗位的人之间可以相互交流。
最初参加这次会议的目的并不是这样,大约下次有机会的话,我会有比较好的参与精神。
对于不同公司的人都不是怎么样了解。这次主要还是了解其他公司的UED部门的工作方法,并了解到了各个公司对于UED团队的重视程度。各个团队的人员组成。

听讲座的结果并没有达到预期的效果。首先是HP的某经理讲的对于用户研究方法,以及各种用户研究数据的利用等。下午的视觉设计也是,主要还是针对各自的领域。在网站设计方面并没有什么实质的内容。不过很多时候,方法的掌握很实用。两场工作坊都给我提供了很多帮助,从不同的方面给予在设计上的想法。

首先,在用户研究的过程中,了解用户的实际需求,通过实际的用户使用过程来了解用户需求,而不同寻找特定的用户,并提问和回答。因为用户有时候并不知道自己需要什么。所以问答形式的调研并不是怎么样的好方法。不过问答的形式比较方便,并且代价比较小。

其次,在视觉设计的过程中,需要了解到的是将生活中的元素运用到网页设计中。让设计活起来。这个方法很重要。其中涉及到一个层级设计的理念比较值得注意。就是说,将网页从Z轴方向看。什么样的元素向外凸出,什么样的元素向里面凹陷。什么样的内容只是摆在视觉的平面上。如果没有很好的方法之前,通过Z轴的分解能更好的页面视觉设计效果。